Opublikowano Dodaj komentarz

Ile naprawdę zarabiały fundusze w 2009 roku?

Ukazał się wreszcie dawno oczekiwany raport z rynku funduszy inwestycyjnych Remigiusza Stanisławka – twórcy portalu Opiekun Inwestora http://tinyurl.com/RaportFunduszy-2009

Raport z rynku funduszy inwestycyjnych 2009Jest to pierwsza w Polsce publikacja opisująca bardzo dokładne i szerokie badanie statystyczne wyników inwestycji długoterminowych ( od 1 roku do 10 lat) w fundusze polskie kończących się w 2009 roku, uwzględniająca podatek Belki i inflację.
Przeanalizowano ponad 300000 inwestycji po to, by odpowiedzieć na pytanie, jakie są realne szanse zysku w takich inwestycjach przy zastosowaniu reklamowanej powszechnie metody „Kup i trzymaj”, wg której długi  horyzont  inwestycyjny niweluje straty. Otóż okazało się, że uzyskanie „średniorocznej stopy zwrotu 10%” udało się tylko nielicznym szczęśliwcom, którzy mieli akurat  takiego farta, że wybrali odpowiedni fundusz w odpowiednim dniu. Ten szczęśliwy traf był niewiele łatwiejszy do zrobienia niż wygranie miliona w Totolotka. A przecież inwestycja to nie gra losowa, możemy mieć wpływ na jej przebieg. Przeciętne inwestycje to około 3.5% rocznie powyżej inflacji i podatku. Były też oczywiście inwestycje zakończone stratą….

Właśnie ten Raport jest kolejnym dowodem przeciwko strategiom typu „Kup i trzymaj”, uśredniania strat itp.
Wniosek jest zaś taki, że trzeba aktywnie zarządzać funduszami, na przykład w polisach inwestycyjnych .

Pełny , darmowy tekst raportu (40 stron wykresów i tabelek w pdf) do pobrania na tej stronie http://tinyurl.com/RaportFunduszy-2009

Trzeba się zarejestrować – podać imię i adres mailowy ( dla celów statystycznych portalu OI). Otrzymają Państwo mailem link do strony z raportem.
Raport nie jest jeszcze ogólnie dostępny na stronie Opiekuna Inwestora.

Zapraszam do lektury 🙂